<menuitem id="t6bbu"><ruby id="t6bbu"></ruby></menuitem><div id="t6bbu"><tr id="t6bbu"><object id="t6bbu"></object></tr></div>

<em id="t6bbu"><tr id="t6bbu"></tr></em>
<dl id="t6bbu"></dl>

<dl id="t6bbu"></dl>

<em id="t6bbu"></em>
<progress id="t6bbu"></progress>

<div id="t6bbu"><tr id="t6bbu"></tr></div>
當前位置:
保險知識
永安反洗錢進行中
時間: 2015-05-05   
永安保險 反洗錢簡報
2015年第三期

【公司動態】
公司制定《洗錢風險自評估管理辦法》并開展2015年度洗錢風險自評估工作
        根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》等相關法律法規,為貫徹落實風險為本的反洗錢管理理念,探索建立公司洗錢風險自評估機制,識別和掌握公司面臨的洗錢風險,全面提升公司反洗錢管控能力,公司制定了《洗錢風險自評估管理辦法》。該辦法從公司洗錢風險自評估工作組織管理、自評估工作體系、風險自評估程序、管理要求等方面做出明確規定。公司洗錢風險指標結構采取三級指標體系,其中一級指標包括基礎管理、洗錢風險識別、風險控制、溝通協調調整項目五方面,二級指標14項,三級指標30項。公司將根據洗錢風險自評估結果劃分為A、B、C、D、E五個級別,并針對C級及以下級別給予相應的預警信號。2015年10月,公司依據該辦法開展了2015年度洗錢風險自評估工作,本次自評估工作由公司風險合規部牽頭負責,信息技術中心、法律部、車險管理部/財險管理部/人險管理部/農險管理部等相關職能部門配合,對公司反洗錢工作流程和環節進行了自評估。經自評估,公司洗錢風險結果為81.95分,屬于正常級。針對評估中存在的問題,公司也將積極采取措施進行整改,加強洗錢風險管控和防范,提升公司反洗錢管控能力。
 

遼寧分公司開展2015年反洗錢宣傳活動
        根據人民銀行沈陽分行《關于組織開展2015年遼寧省反洗錢集中宣傳活動的通知》(沈銀反洗錢字[2015]14號)要求,遼寧分公司高度重視,下發《關于開展2015年反洗錢集中宣傳活動的通知》(永保遼發【2015】84號)文件,制定了相應的宣傳方案并組織全省機構開展了以“反洗錢和反恐怖融資”為主題的宣傳活動。分公司利用LED電子滾動屏、條幅、咨詢臺、展板、發放宣傳手冊等形式向廣大市民及業務員普及保險和反洗錢的知識,讓員工和廣大群眾了解保險、了解反洗錢,營造有利于反洗錢工作的外部環境。在積極的履行向社會宣傳打擊洗錢犯罪的責任的同時,增強廣大市民的反洗錢和反恐怖融資意識。

四川分公司加強可疑交易監測實務操作
         為加強可疑交易監測實務操作,2015年9月上旬,四川分公司組織反洗錢崗位人員認真學習了《保險業反洗錢操作實務》中有關可疑交易識別與報告內容。通過此次學習,全省系統各級機構反洗錢崗位人員收獲頗多:一是深刻理解了可疑交易報告工作是反洗錢工作監管的核心義務,是我們日常進行客戶身份識別工作的結果。二是充分意識到可疑交易報告工作主要依靠人為甄別、綜合分析作支撐,工作人員的履職情況,直接影響著可疑交易監測結果的合理性。三是認識到可疑交易報告工作要真正落實,最終還需直面客戶的業務條線或業務部門人員進一步對客戶進行了解,對客戶交易目的、交易性質進行把握和定性,才能確保可疑交易報告上報的有效性。
分公司堅持把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,明確要求各崗位人員要不斷規范監測可疑交易實務操作,立足本崗,注重實效,努力做實反洗錢基礎工作。

江蘇分公司開展反洗錢內部審計工作
        根據2015年度反洗錢稽核計劃安排,江蘇分公司對徐州中支、揚州中支、南通中支公司開展了反洗錢專項稽核工作。稽核中發現中支公司在承保、理賠方面客戶身份資料保存不完整等問題,分公司針對稽核審計中發現的問題出具了專項稽核報告并向中支公司提出了整改意見。徐州中支積極組織相關人員對稽核報告進行學習,對照反洗錢檢查內容進行逐項整改和落實。揚州中支織業管、理賠、一線業務人員進行反洗錢相關文件的學習和培訓,提高崗位人員對風險業務的識別能力。對存在的資料保存不完整問題要求進行資料補充。南通中支針對提出的要求進行了整改,對承保和理賠人員進行了再培訓,對沒有完整保存的客戶身份資料,明確序時要求進行補充和完善,為切實履行金融機構承擔的反洗錢義務作出努力。

大連分公司開展《大連市法人金融機構反洗錢風險評估辦法(試行)》學習活動
        面對日益復雜的洗錢形勢,大連分公司結合大銀辦發〔2015〕209號文件,開展《大連市法人金融機構反洗錢風險評估辦法(試行)》學習活動。在本次學習活動中,各機構、各部門視頻學習了《大連市法人金融機構反洗錢風險評估辦法(試行)》,重點分析了新辦法與舊辦法的不同之處,詳細了解如何客觀評估大連市法人及非法人金融機構反洗錢風險狀況。并將學習資料統一掛在內網,要求各機構、各部門集中7天時間,細致學習文件及附件。通過此次學習,促進了員工熟知反洗錢要求,提高了履行反洗錢義務的自覺性。

江蘇分公司組織開展異常交易監測培訓工作
       為提高崗位人員開展對可疑交易、大額交易的識別能力,落實總公司《關于開展反洗錢異常交易自建指標試監測工作的通知》要求,江蘇分公司對各部門、中支公司相關崗位人員開展了異常交易自建標準視頻培訓,為有效識別可疑交易、大額交易打下堅實基礎。

陜西分公司開展打擊非法集資宣傳培訓工作
        陜西分公司制定了“提高防范意識、遠離非法集資”培訓資料,內容從非法集資的特點、保險領域非法集資的特點及防范措施、典型借保險進行非法集資的案件等方面進行了培訓學習。分公司將培訓的重點內容制作成宣傳信息,以短信、微博、微信等方式群發朋友圈擴大宣傳覆蓋面和影響力。商洛中支公司組織全體員工開展洗錢風險防范案例培訓學習。此次培訓由公司總經理、反洗錢領導小組組長彭曉暉主持,學習了人行商洛中心支行2015年下發的1-3期洗錢風險案例提示,學習了建行、農行和工行一些打擊和防范洗錢風險的先進做法和案例提示,讓每位員工都要提高洗錢風險防范意識。
  
【監管動態】
成都分行在內江召開反洗錢專題座談會
        成都分行反洗錢處組織分行營管部、攀枝花、內江、德陽、宜賓、資陽、眉山、涼山等8個中支反洗錢部門負責人在內江召開了反洗錢專題座談會。會議對禁毒反洗錢金融情報工程提出了四點意見:一是高度重視禁毒反洗錢情報工程建設,積極配合公安機關,提供情報信息,做出反洗錢部門的貢獻。二是總結經驗,提煉方法。加強與公安溝通協調力度,準確掌握公安機關案件偵查和破獲情況,強化金融機構涉毒資金監測。三是突出地域特征,開發系統。根據各地吸毒、販毒、制毒的特點,總結完善涉毒資金監測指標和模型。四是積極推動洗錢案件判決。加強與公安機關的合作,引導其加大打擊毒品洗錢犯罪的力度。

【反洗錢動態】
反洗錢工作部際聯席會議第八次會議在京召開
        2015年7月24日,反洗錢工作部際聯席會議第八次工作會議在京召開。會議總結了第七次工作會議以來反洗錢工作進展情況,分析了我國反洗錢工作面臨的形勢,討論了今后一段時期的工作任務,重點研究了《關于應對金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估工作方案》。反洗錢工作部際聯席會議各成員單位的相關負責同志出席會議。
        受反洗錢工作部際聯席會議召集人、中國人民銀行行長周小川委托,中國人民銀行副行長郭慶平作了工作報告。郭慶平指出,第七次部際聯席會議以來,各成員單位在國務院的正確領導下,充分發揮各自職能,密切部門間協調配合,進一步完善反洗錢基礎制度,深化國際合作與交流,加強洗錢、恐怖融資和各類上游犯罪案件調查,為保障國家安全和社會穩定發揮了重要作用。郭慶平強調,當前國內恐怖融資和洗錢犯罪形勢依然嚴峻,國際反洗錢監管和評估提出了新的要求。為做好金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估應對工作,下一階段,反洗錢工作部際聯席會議成員單位要根據國務院領導同志的批示精神,團結協作,扎實推動完善各項制度建設,提升反洗錢工作有效性,重點做好以下四個方面的工作:一是加強統籌協調和分工配合,建立應對互評估的工作機制;二是集中精力解決主要制度性問題,協調推進特定非金融行業反洗錢管理,建立完善反恐怖融資和反擴散融資制度,構建反洗錢數據統計體系,開展國家洗錢風險評估工作;三是加大力度防范和打擊重點領域洗錢犯罪,加強對互聯網金融的反洗錢監管;四是建立高水平的人才隊伍,為互評估工作提供工作保障。
        各成員單位相關負責同志認真討論了工作報告以及《關于應對金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估工作方案》,并就本部門開展反洗錢工作情況進行了交流。中國人民銀行和澳門金融管理局簽署關于防范洗錢和恐怖融資活動諒解備忘錄近日,經國務院港澳事務辦公室核準,中國人民銀行副行長郭慶平與澳門金融管理局主席丁連星簽署了《中國人民銀行和澳門金融管理局關于防范洗錢和恐怖融資活動諒解備忘錄》,備忘錄內容涉及反洗錢監管信息交流機制、反洗錢現場檢查中的互助與合作安排、加強雙方人員交流與培訓等方面。備忘錄的簽署對落實金融行動特別工作組(FATF)建議、加強區域反洗錢監管工作交流,促進內地與澳門特別行政區相關領域合作具有重要意義。

中孟兩國簽署金融情報交流合作諒解備忘錄
        近日,中國反洗錢監測分析中心與孟加拉國金融情報中心(BFIU)簽署了《關于反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作諒解備忘錄》。這是中國反洗錢監測分析中心與境外金融情報機構簽署的第33份雙邊反洗錢與反恐怖融資金融情報信息交流合作文件。 厄瓜多爾反洗錢和反恐融資政策措施取得進步厄瓜多爾《商報》10月23日報道,反洗錢金融行動特別工作組(FATF)近日在法國巴黎召開第27屆全會,決定將厄瓜多爾從不合作國家和地區名單(NCCT)中剔除。FATF方面表示,之所以將厄從黑名單中剔除,是因為近年來,厄政府反洗錢和反恐融資政策措施取得了長足進步,并按照承諾建立了較為完善的相關法律體系。FATF是西方七國為專門研究洗錢危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動于1989年在巴黎成立的政府間國際組織。厄瓜多爾于2010年6月被FATF納入不合作國家和地區名單。一旦進入不合作國家和地區名單,如果不采取有效措施,就將就面臨FATF的制裁,在吸引外資、國家結算等方面受到限制,蒙受經濟損失。(摘自駐厄瓜多爾經商參處)

【反洗錢案例】
中國首從西班牙引渡洗錢疑犯涉案金額2億余元

        在中國和西班牙兩國執法部門的通力協作下,9月19日5時許,公安部“獵狐2015”境外工作組將涉嫌非法吸收公眾存款、洗錢和貸款詐騙等多項罪名的重大經濟犯罪嫌疑人丁某從西班牙依法引渡回國。這是中國警方首次成功從西班牙引渡經濟犯罪嫌疑人。浙江省金華市公安局立案偵查發現,2007年至2008年間,犯罪嫌疑人丁某多次實施非法吸收公眾存款、洗錢、貸款詐騙、合同詐騙、敲詐勒索等行為,涉案金額高達2億余元,涉嫌構成多項犯罪。2008年9月,丁某攜家人從上海潛逃出境。2011年10月,公安部通過國際刑警組織對丁某發布紅色通報。丁某出逃后,公安機關始終沒有中斷對其緝捕工作。去年12月,西班牙警方根據中國警方提供的情況,成功將丁某抓獲。隨后,在我國外交部門的配合下,公安機關第一時間向西提供引渡請求書和相關證據材料,及時啟動引渡程序。今年9月,西班牙憲法法院審判決定將丁某引渡回中國。公安部“獵狐2015”行動辦立即派出工作組赴西辦理引渡交接手續。在我國駐西使館的協助下,9月19日凌晨,丁某被順利引渡押解回國。【摘自新京報】



永安保險 反洗錢簡報
2015年第二期


【公司動態】
公司開展2014年度反洗錢工作動態評價及風險預警工作
        根據《公司反洗錢工作動態評價及風險預警辦法》(永保發[2010]147號),公司對22家分公司2014年度反洗錢工作開展情況進行了綜合評價。通過對各分公司反洗錢內控制度建設與執行情況、組織機構建設情況、大額交易和可疑交易報告情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存情況、宣傳培訓開展情況、報表資料報送情況六個二級指標的專項評價,共有18家分公司的二級指標達到安全區,還有4家分公司單項評價指標低于臨界點。公司將評價結果在全公司進行通報,對4家分公司下發了風險預警通知書并提出意見。
 

大連分公司召開2015年反洗錢工作會議
        5月22日,大連分公司召開了2015年度反洗錢工作會議。會議結合了人民銀行大連中心支行2015年反洗錢工作會議精神,在客觀總結2014年分公司反洗錢工作情況的基礎上,對分公司2015年度反洗錢工作導向各級反洗錢工作人員進行了宣導和培訓。會議首先由總經理助理姜君東對各級反洗錢工作人員進行了當前反洗錢工作形勢的宣導;綜合管理部著重對《大連分公司反洗錢年度工作報告管理辦法》、《大連分公司反洗錢考核管理辦法》兩項制度進行了詳細講解;最后,針對人民銀行大連中心支行對2015年反洗錢從業人員資格考試工作要求向參訓人員進行了詳盡釋義。此次培訓,強化了一線工作人員反的洗錢敏感度,提高了全員反洗錢風險責任意識,對提升分公司反洗錢工作整體水平起到了積極作用。

陜西分公司反洗錢工作獲得好評
        經過陜西分公司及各級機構的共同努力,陜西分公司漢中中心支公司已連續2年被當地人行評為反洗錢監管A類機構;陜西分公司在2014年度陜西保監局反洗錢工作考核評估中被評為優秀單位。
 
四川分公司深入實際督查反洗錢基礎工作
        5月18日至22日,四川分公司對內江中支公司進行了為期一周的反洗錢工作專項稽核。通過查閱機構組織機構、內控制度相關文件資料,指出內江中支在反洗錢內控方面存在的不足,督促機構按照人民銀行及上級公司文件要求健全和完善內控制度。針對洗錢風險點,要求機構在正常展業的同時,提高客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、報告大額和可疑交易報告、客戶風險劃分評估及反洗錢宣傳培訓等方面的工作質量,全面有效履行反洗錢義務,真正承擔起反洗錢“第一道防線”的職責;根據工作實際情況,找出存在問題,對反洗錢工作崗位人員進行現場指導、實務培訓,強化了內部員工對反洗錢工作重要性的認識,并加大了中支機構對洗錢風險的防范力度。
 
山東分公司立足崗位職責開展反洗錢培訓工作
        為提高員工反洗錢意識,切實履行反洗錢義務。山東分公司于5月29日下午開展了全轄范圍內的反洗錢培訓會議,各中支公司部分核保人員、收付費人員及反洗錢崗位人員參加了本次培訓。此次培訓的主要內容為總公司歷年制定并下發的大額交易和可疑交易報告相關制度、《關于開展反洗錢異常交易自建指標測試工作的通知》及《關于2014年保險業金融機構大額交易和可疑交易報告報送情況的通報》,從如何收集大額和可疑交易基礎數據、相關工作崗位反洗錢職責及報告流程對大額和可疑交易報告工作進行了詳細地講解。
        分公司在此次培訓中突出了內控管理制度與實際工作相結合,將培訓內容滲透到工作中,站在反洗錢的角度上,以簡單精煉、理論聯系實際的講解模式,對大額和可疑交易報告進行了培訓,有效提高了反洗錢培訓的實用性。進一步促進了員工反洗錢知識的融會貫通,為公司后續反洗錢工作的開展奠定了堅實基礎。  
        為進一步提高社會公眾的反洗錢意識,加大對洗錢風險的防范和打擊力度。二季度分公司組織轄內各機構開展反洗錢展板宣傳活動。各機構將反洗錢宣傳展板擺放于出單大廳,向前來辦理業務的客戶進行了宣傳和講解。通過反洗錢展板宣傳活動的開展,讓更多的員工與客戶更好的了解反洗錢的各項要求與相關法律法規,規避洗錢風險的發生,對營造良好社會經濟環境起到了積極的推動作用。
 
夯實工作基礎 加強風險管控
        根據總公司新修訂的《公司洗錢和恐怖融資評估及客戶分類管理辦法》,四川分公司在前期運行客戶風險評估工作的基礎上,在當前反洗錢工作監管形勢下,結合公司產品/服務風險、客戶風險、地域風險,和產品屬性、業務流程、系統控制等因素,以內部風險和外部風險評定體系為基準,以客戶身份識別為依托,繼續做實、做細反洗錢基礎工作,努力做到從各個環節著手,充分論證新修訂管理辦法在實際操作中的適應性、合理性,積極協配總公司實現優化反洗錢資源配置的工作目標,確保分公司有效評定客戶洗錢風險等級和客戶分類工作順利實施。
 
強化反洗錢考核管理,推動反洗錢工作力度
        按照大連市保險業反洗錢風險評估標準中的要求,大連分公司結合反洗錢工作實際,制定了《反洗錢考核管理辦法》。《辦法》中對獎懲標準做了明確說明。其中:對考核結果≥100分的機構,分公司在全轄通報表揚,并對表現優異的機構或個人給予相應獎勵。對考核結果在80-90分的機構,扣減反洗錢責任人職級津貼的5%,扣減反洗錢合規人員薪酬的5%;對考核結果在70-80分的機構,扣減反洗錢責任人職級津貼的10%;扣減反洗錢合規人員薪酬的10%,對考核結果在70分以下的機構,扣減反洗錢責任人職級津貼的15%,扣減反洗錢合規人員薪酬的15%。對受到人民銀行通報批評和處罰的機構,實行一票否決制,當年職級津貼為零,并依據《永安財產保險股份有限公司違法違規行為責任追究辦法》對直接責任人和間接責任人進行問責。
        分公司將每半年考核一次,評分標準為100分,并對考核后各機構的考核結果在全轄進行通報。
 
【監管動態】
人民銀行大連中支加強對各金融機構反洗錢從業人員考試管理
        人民銀行大連中支反洗錢崗位準入考試在2015年繼續采取“隨時報名,集中考試”形式。大連市各金融機構需按照《大連市反洗錢從業人員管理辦法(試行)》工作要求,嚴格遵守持證上崗的管理規定,各新設機構人員、各機構新增或調整人員從事反洗錢工作的必須持證上崗;各義務主體的反洗錢牽頭部門負責人,各分支機構負責人也必須持有反洗錢從業資格證。各層級反洗錢從業人員違反持證上崗規定的,一經發現,將按相關規定嚴肅處理。
        為加強反洗錢信息調研工作,進一步提高課題研究的規劃統籌能力,根據《大連市反洗錢信息工作管理暫行辦法》(大銀辦發〔2012〕147號),人民銀行大連中支在全市金融機構內開展2015年反洗錢重點課題調研工作。大連中支在結合2015年人民銀行總行工作會議精神和當前反洗錢新形勢新任務的基礎上,確定了4項重點課題,并根據轄內各機構業務特點、研究優勢和調研意向,定向分配部分機構承擔相應課題研究工作。相關課題要由課題組組長牽頭,認真做好組織部署,合理安排調研進度,明確分工,交流協作,按時保質完成調研任務。
        同時,人民銀行大連中心支行還將依據考評辦法,對轄內人民銀行分支機構以及各金融機構、各支付機構調研工作開展情況進行考核和通報,并在《大連反洗錢動態》等平臺上擇優刊登調研成果,適時向人民銀行總行推薦,調研成果采用情況將作為年度考評的重要指標。(大連分公司供稿)
 
呼和浩特中心支行召開2015年全區人民銀行金融穩定暨反洗錢工作會議
        5月6日至7日,呼和浩特中心支行組織召開2015年全區人民銀行金融穩定暨反洗錢工作會議。會議傳達了總行2015年金融穩定座談會和反洗錢工作會議精神,總結回顧總結了2014年全區人民銀行金融穩定和反洗錢工作,安排部署了2015年工作任務。
        會議要求全區各級行客觀分析當前金融風險狀況,按照呼和浩特中心支行統一部署,以高度的責任感和使命感抓緊抓好關鍵環節,全面完成各項工作任務。一是扎實做好存款保險制度出臺后的各項工作;二是扎實做好金融風險監測防控工作;三是扎實做好“兩管理、兩綜合”有關工作,提升“兩管理、兩綜合”工作水平;四是進一步完善反洗錢機制建設,充分發揮監管職能;五是進一步理順監管思路,突出風險為本和法人監管重點;六是進一步強化制度執行力,認真落實《新監管辦法》;七是進一步探索實踐,著力推進創新驅動發展;八是進一步加強協調機制建設,提升監測分析和調查、協查工作有效性;九是進一步加強宣傳培訓。
 
人民銀行濟南分行組織開展反洗錢培訓
        6月15日,人民銀行濟南分行舉辦了山東省反洗錢人才庫暨反洗錢專業主查人培訓班。本次培訓特別邀請了人民銀行反洗錢局政策監督處查宏處長,查處長圍繞金融機構反洗錢工作事務,從反洗錢工作的再認識、反洗錢國際標準國內化、新的反洗錢監督管理辦法等方面對反洗錢工作重點進行了全面而詳細的講解,并對金融機構今后的反洗錢工作提出了建議。此外,人民銀行濟南分行反洗錢處王寶運處長對如何做好當前反洗錢、反恐融資工作進行了全面而深入的分析。 (山東分公司供稿)

人民銀行泰安支行舉行反洗錢培訓
        5月20日,人民銀行泰安中心支行舉行了反洗錢培訓,特別邀請了人民銀行濟南分行領導親臨授課,培訓內容主要有《反洗錢、反恐融資形勢及主要工作任務》、《當前反洗錢監管政策調整》等反洗錢工作重點,本次培訓對今后的反洗錢工作中起到了更加規范的作用,提高了金融機構分析洗錢的辨別能力。
 
人民銀行濟寧支行開展“反洗錢知識進縣域巡講活動”
        為保證縣域金融機構進一步增強反洗錢職責履行情況,2015年4月份,人民銀行濟寧市中心支行啟動了以“預防洗錢風險,維護金融秩序”為主題的反洗錢知識進縣域巡講活動,本次巡講活動的主講人全部為2014年反洗錢綜合評價為A級的金融機構,本次巡講活動的開展,進一步強化了綜合評價的正向激勵和導向作用,提高了地方金融機構反洗錢風險防范能力。
 
【反洗錢動態】
郭慶平副行長出席金融行動特別工作組會議
        2015年6月22-26日,金融行動特別工作組(FATF)第二十六屆三次全會及工作組會議在澳大利亞布里斯班舉行,來自金融行動特別工作組成員、區域性組織以及國際貨幣基金組織、世界銀行等觀察員的近500名代表參加會議。中國人民銀行副行長郭慶平率中國人民銀行、最高人民檢察院、外交部、公安部代表組成的中國代表團參加會議。
        全會討論了馬來西亞(FATF觀察員)的互評估報告,通報了FATF對沙特阿拉伯現場訪問的情況,通過了防范非營利組織被濫用的最佳實踐文件和以風險為本原則監管虛擬貨幣的指引文件,以及對黃金產業洗錢恐怖融資風險的類型研究報告。全會還對日本、冰島、美國、巴西、南非等成員改進其反洗錢/反恐怖融資體系的進展情況進行了討論,同意結束對印尼的國際合作審查。FATF發布了有關聲明,進一步解釋和澄清了FATF有關客戶身份識別和代理行業務的要求,并就國際合作審查工作發表了新的“公開聲明”和“提升全球反洗錢/反恐怖融資工作合規水平:持續性進程”文件。
        全會決定韓國金融服務委員會主席申霽潤擔任FATF主席,西班牙代表擔任FATF副主席,同時通過了韓國擔任FATF主席期間的重點工作計劃。下次FATF全會及工作組會議將于2015年10月在法國巴黎舉行。
        全會期間,中國反洗錢監測分析中心與新西蘭和波蘭金融情報機構分別簽署了金融情報合作協議。
 
中波簽署反洗錢金融情報交流合作諒解備忘錄
        2015年6月25日,在參加金融行動特別工作組(FATF)第二十六屆第三次全會期間,中國反洗錢監測分析中心與波蘭金融信息監察局(GIFI)于布里斯班簽署了《關于反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作諒解備忘錄》。這是中國反洗錢監測分析中心自成立以來與境外金融情報機構(FIU)簽署的第29份雙邊反洗錢/反恐怖融資金融情報信息交流合作文件。根據此次與波蘭簽署《諒解備忘錄》達成的協議,中波兩國的金融情報機構將基于互惠原則在涉嫌洗錢和恐怖融資及其他相關犯罪的金融情報信息收集、分析和互協查方面開展實質性合作。
        波蘭是反洗錢/反恐融資區域性組織反洗錢措施和反恐怖融資評估專家歐洲委員會(MONEYVAL)成員以及歐亞反洗錢組織(EAG)觀察員。波蘭金融信息監察局成立于2000年,隸屬于財政部,為行政型金融情報機構,是金融情報機構國際性組織埃格蒙特集團成員。
 
香港特區擬立法規管跨境攜帶大額現金及票據
        香港特區政府建議對跨境攜帶大量現金或不記名可轉換票據設立申報和披露制度,以打擊國際洗黑錢及恐怖活動融資的行為。香港特區政府保安局副局長李家超表示,香港作為全球反洗錢組織財務行動特別組織(FATF)的成員之一,有義務按照組織建議對跨境現金流動立法規管。按照國際標準,當攜帶超過12萬港元的現金或等值可轉換票據跨境時,旅客有義務主動向海關人員申報并配合詢問。李家超表示,有關管制不會限制資金流動。目前,包括美國、澳洲、日本等在內的30多個成員都已經實施了此項制度。
        據悉,特區政府計劃本月起開展為期3個月的咨詢,屆時會進行宣傳并征求業界人士意見。
 
{反洗錢案例}
網絡大盜利用支付寶“洗錢”
        隨著現代社會發展,網絡已融入人們的生活,并達到前所未有的依賴程度。很多人足不出戶就可以享受互聯網帶來的便利、機遇、財富。另一方面,網絡的發展也給不法分子帶來了可乘之機。
        2014年,紅山區人民法院公開開庭審理了一起利用高科技手段、依托支付寶交易平臺實施的網絡盜竊案,案件的被告人及被害人分別居住于“三省四地”,該案犯罪類型較為罕見、犯罪手法花樣翻新。被告人謝某,80后,無職業,福建人。2012年11月,謝某在網上QQ群里購買了一個木馬程序,該程序如果植入到他人的電腦,就會乘電腦使用者網上購物之際,將其網銀上的余額全部轉到木馬指定的支付寶賬號上。購得木馬程序后,謝某從淘寶網站的成交記錄查詢買家王某的ID及賣家的聯系電話,繼而與賣家打電話,謊稱自己是買家王某的朋友,王某買完衣服就下線了,留的地址可能有誤,要求重新核對。賣家未作核實即將王某的地址和聯系電話發給了謝某。謝某又給王某打電話,問她是否在淘寶網店買了衣服,得到肯定答復后,謝某隨即謊稱自己是該店店長,現在支付寶升級,訂單顯示不出來,未能支付成功,現在需把貨款退回后再重新支付。因王某不會操作,謝某提出將其加為QQ好友,通過QQ進行遠程協助。二人互為QQ好友后,謝某通過QQ將木馬程序植入到王某的電腦。就這樣,當謝某遠程操作王娜的電腦向支付寶賬戶支付1元錢“激活費”的時候,其網銀卡上的余額28萬元已經全部支付到謝某利用木馬綁定的支付寶賬號上。竊取了王某的巨額款項后,謝某并未急于取現,因為他知道,如果自己直接從那個賬戶上取錢,無異于自投羅網。為了更好的逃避打擊,他開始實施下一步計劃—“洗錢”。
        首先,謝某用這個支付寶賬戶到中國聯通公司網站購買聯通充值卡,面值為100元、500元兩種。所謂購買充值卡,無非就是購買充值卡的卡號和充值密碼。因中國聯通公司網站限購,單次交易最高額5000元,謝某就以最高單次交易額不停地向中國聯通公司付款購買充值卡,直至將賬戶內的余額全部消費殆盡。獲得了相應的聯通充值卡的卡號和密碼后,謝某在網上找到專門買卡的人,擬將充值卡賣掉。謝某在淘寶網站上設有自己的網店,在賣卡交易之前,謝某與買卡人溝通好,由其在網店上虛擬個商品出售,讓買卡人去拍,成交后通過支付寶賬戶將購買“商品”的錢轉賬到謝某指定的其它支付寶賬戶上,謝某給付買卡人的不是真實的商品,而是相應價值的充值卡,然后謝某再用網銀卡從支付寶提現,從而完成整個“洗錢”過程。
        通過上述手段,謝某將盜竊王某的28萬余元購買充值卡后分別在網上出售給了湖南的張某和李某。收到“貨款”后,謝某將其作案時使用的手機、手機卡、無線網卡以及筆記本電腦等全部銷毀。
        最終,公安機關憑借先進的技術偵查手段,順藤摸瓜,將謝某、張某、李某三人抓獲歸案。人民法院經審理認為,被告人謝某以非法占有為目的,秘密竊取他人財物,價值人民幣28萬元,數額巨大,已構成盜竊罪。被告人張某、李某明知是犯罪所得的贓物而予以收購,其行為侵犯了社會管理秩序和國家司法機關的正常活動,己構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。宣判后,三人均未上訴,現該判決已經發生法律效力。(陜西分公司供稿)

永安保險 反洗錢簡報
2015年第一期


【 特別報道】
公司全面完成“ 兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作
        按照《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》(保監稽查[2014]207號)要求,公司認真部署安排,在全公司系統認真組織開展了“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作。
        一、高度重視,全面安排部署。公司各單位成立專項檢查領導小組,負責公司系統專項檢查及整改工作的領導、組織、協調和實施工作;及時轉發保監會相關文件,多次召開會議學習、部署中國保監會“兩個加強、兩個遏制”專項檢查相關工作,研究討論公司“兩個加強、兩個遏制”專項檢查方案。并要求各單位高度重視,嚴格按照保監會和公司的安排部署,抓好落實,扎實開展專項檢查工作,充分暴露突出問題和風險隱患,全面整改,為實現公司業務持續健康發展提供保障。
        二、明確工作內容和要求、落實責任,扎實開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作。根據保監會要求,公司明確專項檢查重點、落實責任部門,各單位“一把手”為第一責任人,切實發揮作用,全面開展各單位自查作,主動揭示存在問題并認真整改,同時,公司建立三級督查機制,以督促自查工作有效開展。各單位通過認真全面的自查自糾,發現各類問題及積極進行整改落實。
        三、根據保監會開展專項檢查“回頭看”工作要求,及時傳達保監會“回頭看”會議精神,安排部署“回頭看”工作。各單位在回頭看期間重新核對相關數據,進定步暴露問題和完善整改措施。按照保監會的安排部署,公司認真進行了“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作,摸清了公司內部管理存在突出問題和風險隱患,通過進行風險處置、落實整改措施,防范和化解了發現的問題和風險,全面完成了專項檢查工作,并收到預期成果。公司將針對發現的問題,繼續抓好整改落實工作,確保守住公司不發生區域性系統性風險的底線。
 
【 公司動態】
遼寧分公司舉辦反洗錢知識競賽
        2015 年3 月19 日,遼寧分公司工會組織開展了全省知識競賽活動,競賽涵蓋反洗錢基礎知識及常見的洗錢途徑方式等多方面的內容,采用現場筆試及搶答方式,試題形式多樣、內容豐富,考驗了參賽選手的知識儲備量。
來自全省各分支機構共30 多名員工參加了本次活動。經過三輪競賽,遼寧分公司機關、本溪營銷服務部和撫順中心支公司代表隊分獲團體獎一、二、三名,同時還決出了個人前三名。
 
廣東佛山中支開展反洗錢培訓活動
        廣東佛山中心支公司近日召開2015 年度第一次反洗錢專題培訓會議。
        培訓內容包括部分反洗錢法律法規和中支反洗錢相關制度宣導學習,重點針對中支目前在客戶身份識別和客戶身份資料保存工作中存在的問題進行強化培訓。
 
江蘇分公司開展反洗錢培訓活動
        為了提高崗位人員開展對可疑交易、大額交易的識別能力,落實總公司《關于開展反洗錢異常交易自建指標試監測工作的通知》要求,分公司于2015 年3 月9 日,對分公司部門、中支公司相關崗位人員開展了題為《理解文件精神,掌握標準尺度》的反洗錢視頻培訓,為有效識別可疑交易、大額交易打下堅實基礎。
 
大連分公司全面提升反洗錢管理水平
        近日,人民銀行大連中心支行以“務實創新,開拓進取”為主題召開了大連市金融機構2015 年反洗錢工作會議,黃曉靜處長部署了2015 年反洗錢工作任務。大連分公司表示,2015 年將全面落實人民銀行大連中支會議精神,堅持“法人監管”、“一把手負責制”和“以問題為導向”的監管思路,嚴格機構高管履職要求,加大對公司高風險領域和業務的管控力度,加強新常態下的反洗錢現場檢查工作。
 
江蘇分公司及揚州中支獲人民銀行評價
        江蘇分公司在人民銀行南京分行《關于2014 年度省級保險業金融機構反洗錢評級情況的通報》中獲得“A”類評價。揚州中支公司在人民銀行揚州市中心分行《關于2014 年度揚州市保險業金融機構反洗錢工作考核評價情況的通報》中喜獲“B”級評價。
 
【 監管動態】
中國人民銀行召開2015 年反洗錢形勢通報會
        4 月13 日,中國人民銀行召開2015 年反洗錢形勢通報會。會議分析了近期國際國內洗錢活動威脅、風險和類型趨勢,通報了我國反洗錢工作進展和反洗錢資金監測情況,交流了金融機構反洗錢工作經驗,部署了下一階段反洗錢工作任務。人民銀行黨委委員、副行長郭慶平出席會議并講話。
        郭慶平指出,要正確認識當前國際國內反洗錢和反恐怖融資形勢。隨著我國經濟金融快速發展和進一步對外開放,金融交易尤其是跨境交易和網絡交易大量增加,洗錢和恐怖融資風險日趨上升,在打擊恐怖、腐敗、毒品、金融詐騙、非法集資等犯罪活動的過程中,對反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高的要求,我們肩負的責任更重。另外,國際社會對加強打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視,我國也在積極推進與相關國家的合作。隨著各國不斷加大反洗錢監管力度,我國經營國際業務的金融機構面臨著新的挑戰,金融機構做好反洗錢工作,既是維護國家利益的需要,也是確保自身平穩健康發展的需要。
        郭慶平強調,面對日趨復雜的反洗錢和反恐怖融資形勢,我們要按照“風險為本”的原則,建立與風險水平相適應的反洗錢體系,做好今后一段時期反洗錢和反恐怖融資工作,需要重點抓好五個方面:一是積極做好金融行動特別工作組第四輪互評估有關工作;二是加強反洗錢風險管理體系建設,提高內部控制水平;三是加強支付機構風險管理,有效防范各類洗錢風險;四是持續做好反洗錢業務培訓,提高全系統反洗錢風險意識和專業技能;五是加強監管部門和金融機構間的溝通協調,及時報告反洗錢工作方面重大事項。
        銀監會、證監會、保監會反洗錢工作部門的有關負責同志,國家開發銀行、政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行以及部分證券、保險、支付機構反洗錢工作負責人、人民銀行總行有關司局和部分分支機構代表90余人參加了會議
 
保險業反洗錢指引出爐重點關注代理及非面對面交易
        2014 年12 月31 日,保監會正式下發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(下稱《指引》)。《指引》認為,產品屬性要素主要考察產品本身被用于洗錢的可能性,保險機構應綜合考察各子項的影響,考察范圍包括但不限于八項。如與投資的關聯程度。保險產品特別是投資性理財產品,與投資的關聯程度越高,越容易受到洗錢分子的關注,其相應的洗錢風險越高。
        每單平均保費金額,如高現金價值產品,以及保單質押變現能力、保險責任滿足難易程度、能否任意追加保費、歷史退保比例和退保金額、是否存在涉外交易等。保監會要求人身保險產品應考察上述全部風險因子,財產保險產品可選擇部分風險因子進行考察。
        在評估外部風險時,《指引》特別提示“代理交易”和“非面對面交易”需要重點關注。代理交易是保險行業的突出特點,在壽險領域,保險機構獲得的客戶信息高度依賴代理人,某些情形下保險機構難以直接與客戶接觸,客戶盡職調查多由代理人完成,其有效性受到限制。非面對面交易方式,主要指電銷、網銷渠道。特別是現在興起的互聯網保險,投保人通過網絡在線投保,在線支付保費。雖然有的網上投保還需要在線下補辦相關手續,但根據電子簽名法的規定,保單已經生效,投保人可以退保變現。
 
人民銀行大連中心支行全面開展大連市2014年反洗錢風險評估工作
        為落實風險為本的反洗錢工作要求,提升大連市反洗錢風險評估工作的有效性和可操作性,人民銀行大連中支根據反洗錢風險評估工作實踐和金融機構及支付機構反饋意見,重新修訂了《大連市反洗錢義務主體反洗錢風險評估標準》,要求全市各金融機構按照新《評估標準》中的評估指標認真開展自評估工作,評估期為上年度12月1日至本年度11月30日;同時要求各機構自評估工作要客觀、詳實、準確、全面,實事求是,自評估報告要真實反映本機構反洗錢工作情況和風險狀況。(大連分公司)
 
【 反洗錢動態】
中國建立國家層面洗錢和恐怖融資風險評估體系
        中國人民銀行在其官方網站發布消息,2014 年中國反洗錢工作穩步推進,人民銀行與有關部門協調配合,在國家層面建立了洗錢和恐怖融資風險評估體系。
        央行官網發布的2015 年反洗錢工作電視電話會議消息顯示,2014年中國反洗錢工作取得新成效:正式啟動接受金融行動特別工作組第四輪互評估的準備工作,建立了涉恐資金交易監測模型,調查和協查數量創歷史新高,反洗錢國際合作進一步加強,推動國內金融機構建立起一支合格的反洗錢專家隊伍。
        央行副行長李東榮說,在錯綜復雜的國際國內形勢下,中國正面臨各種新的洗錢和恐怖融資風險挑戰,人民銀行反洗錢系統要依法行政,盡快適應新常態下所面臨的各種挑戰,努力開創反洗錢工作新局面。李東榮要求,今年要立足長遠,認真做好國家洗錢和恐怖融資風險評估,以及金融行動特別工作組第四輪互評估有關工作;建立科學的反洗錢法律體系和工作機制;加強與有關部門的協調配合和信息共享,提高反洗錢監測分析和反洗錢行政調查工作的有效性;進一步提高風險意識,加強高風險領域反洗錢監管。
 
盡快建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資制度
        近年來,反洗錢監管力度和金融機構履行反洗錢義務的能力不斷加強,洗錢犯罪分子利用金融機構等傳統渠道實施洗錢的成本和難度變得很大,從而將洗錢視角轉向特定非金融機構,洗錢風險向特定非金融機構轉移的趨勢日益明顯。有專門認為,應盡快建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資制度。
        一、非金融機構反洗錢亟待立法
        我國現行反洗錢法雖然明確規定,在我國境內設立的金融機構和特定非金融機構都應當依法履行反洗錢和反恐怖融資(以下簡稱反洗錢)義務,近年來,金融領域反洗錢制度體系不斷完善,反洗錢工作扎實推進,但我國特定非金融領域的反洗錢制度建設相對緩慢,目前仍未從法律法規層面對特定非金融機構的具體范圍及其監督管理辦法作出明確規定,從而導致特定非金融領域反洗錢工作進展緩慢,成為反洗錢防線的漏洞,影響反洗錢體系的整體有效性;也導致我國不能有效執行反洗錢相關國際標準,影響我國的國際形象和話語權。從國家安全穩定工作、反恐怖融資形勢嚴峻,以及當前國家反腐敗的需求來看,我國當前實際情況迫切需要建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資制度,新建的制度需符合國際反洗錢標準要求。
        二、規范職責加強監管
        借鑒國際經驗,并結合國內反洗錢工作的現實需要,應盡快建立特定非金融領域反洗錢行政法規,從立法層面上明確特定非金融機構的范圍、義務、法律責任以及監督管理辦法,為有效推動特定非金融領域反洗錢工作提供有力的法律保障。首先,要明確特定非金融機構的范圍,針對國際標準中涉及的行業在國內有對應行業的,應全部納入義務范圍,包括從事不動產買賣交易、貴金屬和珠寶交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士及會計師、信托和公司服務提供商等在內的行業,并規定其應當履行反洗錢和反恐怖融資義務,依法報告涉嫌金融詐騙、恐怖活動、貪污賄賂犯罪等上游犯罪的可疑交易。其次,在規定特定非金融機構的反洗錢義務時,應堅持普遍性與特殊性相結合的原則。各類機構應當履行普遍義務,針對不同行業授權反洗錢行政主管部門會同相關行業主管部門制定具體實施規則。最后,明確特定非金融機構履行反洗錢義務是強制性的,對于不履行反洗錢義務的特定非金融機構應規定相應的懲處措施。
 
【 反洗錢知識】
如何防范由銀行卡保管不善引起的洗錢風險
        一是廢棄的銀行卡要剪毀磁條和芯片,閑置的銀行卡要保管好,不可以隨意丟棄,更不可一時貪圖幾百元的小便宜將卡販賣給犯罪分子。
        二是銀行卡和身份證要分開保管,身份證若暫進不需使用則不要放在錢包等較容易丟失的地方,避免銀行卡和身份證同時遺失而被盜刷。更不要出租或出借自己的身份證。如果曾經遺失過身份證,就有必要定期到人民銀行檢查信用記錄,以防被不法分子利用遺失的身份證冒名開立賬戶造成經濟損失和信用受損。
三是不要因為朋友之托或受利益誘惑,用自己的賬戶幫他人提現或辦理收付款,更不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和網銀U 盾,讓洗錢分子借機逃避監管部門的監測。市民如果反洗錢意識不高,很可能被洗錢分子利用從而間接成為犯罪幫兇,卷入洗錢活動,成為他人金融犯罪的替罪羊。                    (大連分公司)
手机彩经网重庆时时彩
<menuitem id="t6bbu"><ruby id="t6bbu"></ruby></menuitem><div id="t6bbu"><tr id="t6bbu"><object id="t6bbu"></object></tr></div>

<em id="t6bbu"><tr id="t6bbu"></tr></em>
<dl id="t6bbu"></dl>

<dl id="t6bbu"></dl>

<em id="t6bbu"></em>
<progress id="t6bbu"></progress>

<div id="t6bbu"><tr id="t6bbu"></tr></div>
<menuitem id="t6bbu"><ruby id="t6bbu"></ruby></menuitem><div id="t6bbu"><tr id="t6bbu"><object id="t6bbu"></object></tr></div>

<em id="t6bbu"><tr id="t6bbu"></tr></em>
<dl id="t6bbu"></dl>

<dl id="t6bbu"></dl>

<em id="t6bbu"></em>
<progress id="t6bbu"></progress>

<div id="t6bbu"><tr id="t6bbu"></tr></div>